ETF ระยะยาวที่ดีที่สุดในการซื้อและถือ | อัตราดอกเบี้ยธนาคาร (2024)

การค้นหา ETF ระยะยาวที่ดีที่สุดสามารถช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนหากคุณซื้อและถือ ซึ่งช่วยให้คุณสามารถทบต้นเงินเมื่อเวลาผ่านไป แม้แต่ผลตอบแทนที่แตกต่างกันเพียงเล็กน้อย เพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์ต่อปีสามารถสร้างการปรับปรุงความมั่งคั่งโดยรวมของคุณได้อย่างน่าทึ่ง. แต่สิ่งสำคัญของกระบวนการนี้คือ "ซื้อและถือ" โดยปล่อยให้ตลาดทำงานแทนคุณ แทนที่จะพยายามจับเวลาการซื้อและขายของคุณ

ด้านล่างนี้คือข้อมูลระยะยาวอันดับต้นๆอีทีเอฟหากคุณกำลังมองหาหนทางสู่ความมั่งคั่ง

วิธีค้นหา ETF ระยะยาวชั้นนำ

หากคุณกำลังมองหา ETF ระยะยาวที่ดีที่สุด หนึ่งในจุดเริ่มต้นที่ดีที่สุดคือการดูผลตอบแทนระยะยาวของกองทุน ผลตอบแทนระยะยาวของกองทุนจะเป็นมาตรวัดที่ดีที่สุด แม้ว่าจะไม่สมบูรณ์เมื่อเทียบกับผลตอบแทนที่กองทุนจะได้รับในอนาคต แน่นอนว่าผลลัพธ์ที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลตอบแทนในอนาคต แต่ผู้ชนะมีแนวโน้มที่จะชนะต่อไป ดังนั้นจึงเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี จากนั้นเราสามารถใช้กฎง่ายๆ เพื่อประเมินว่ากองทุนใดที่อาจทำได้ดียิ่งขึ้นในอนาคต

โดยทั่วไปคุณจะต้องการดูผลตอบแทนของกองทุนให้นานที่สุด ตรวจสอบผลตอบแทน 10 ปีของกองทุน ผลตอบแทนเหล่านี้มักจะหาได้ง่าย และจะให้ข้อบ่งชี้ที่ชัดเจนว่ากองทุนสามารถดำเนินการได้อย่างไรบ้างในระยะยาว ผลตอบแทนระยะยาวช่วยกรองปีที่เงินร้อนท่วมกองทุน และทำให้ราคาสูงขึ้น และปีที่ผลตอบแทนไม่ร้อนมากนัก

การหลีกเลี่ยงสิ่งที่ดึงดูดใจในระยะสั้นของตลาดเป็นสิ่งสำคัญ การลงทุนแฟชั่นมีมาและไป แต่หากคุณกำลังมองหา ETF ระยะยาวที่ดีที่สุด คุณต้องการบางสิ่งบางอย่างที่มีพลังคงอยู่อย่างแท้จริง นั่นคือเหตุผลที่คุณมองหาผลตอบแทน 10 ปี เพื่อให้ได้มุมมองที่ชัดเจนที่สุดว่ากองทุนจะทำอะไรได้ทันเวลา

ดังนั้นคุณควรเพิกเฉยต่อผลตอบแทนหนึ่งปีของกองทุนโดยสิ้นเชิงหรือไม่? ไม่ ด้วยเหตุผลอย่างน้อยสองประการ

  • ผลตอบแทนระยะสั้นของกองทุนเป็นตัววัดว่าภาคส่วนหรือตลาดมีความร้อนแรงมากเพียงใดในปัจจุบัน
  • จากนั้นคุณสามารถใช้มาตรการนี้เพื่อพิจารณาว่าผลตอบแทนในระยะสั้นของกองทุนจะน่าดึงดูดใจเพียงใด

ตัวอย่างเช่น คุณน่าจะทำได้ดีกว่าโดยการลงทุนในกองทุนที่ให้ผลตอบแทนระยะยาวสูงซึ่งทำได้ไม่ดีในช่วงปีที่ผ่านมา ทำไม เพราะหากคุณซื้อหลังจากผลตอบแทนไม่ดีในช่วงระยะเวลาอันใกล้นี้ กองทุนก็มีแนวโน้มที่จะ Outperform เพื่อที่จะไล่ตามค่าเฉลี่ยในระยะยาวได้ นั่นคือสิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเรียกว่า "การพลิกกลับเฉลี่ย" - กองทุนจะกลับคืนสู่ผลตอบแทนเฉลี่ยเมื่อเวลาผ่านไป กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณจะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยในขณะที่กองทุนสามารถไล่ตามค่าเฉลี่ยได้

แน่นอนว่าสิ่งที่ตรงกันข้ามนั้นเป็นเรื่องจริง กองทุนที่ให้ผลตอบแทนดีกว่าผลตอบแทนระยะยาวอย่างมากในปีที่ผ่านมา มีแนวโน้มว่าจะทำได้ไม่ดีนักในระยะเวลาอันใกล้นี้ เนื่องจากกองทุนจะกลับคืนสู่ค่าเฉลี่ย

แม้ว่าการมองหากองทุนที่มีประวัติระยะยาวที่แข็งแกร่งจะเป็นสิ่งสำคัญ แต่การพิจารณาถึงผลการดำเนินงานล่าสุดก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน เพื่อให้ทราบว่ากองทุนเหล่านั้นกำลังอยู่ในแนวโน้มสูงกว่าหรือต่ำกว่าแนวโน้มมากน้อยเพียงใด หากกองทุนดำเนินไปต่ำกว่าแนวโน้ม คุณอาจซื้อกองทุนนั้นในเชิงรุกมากกว่าที่คุณจะทำ ในทำนองเดียวกัน หาก ETF กำลังร้อนแรงคุณอาจใช้การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์อย่างระมัดระวังมากขึ้นเพื่อเข้าไป.

ETF ระยะยาวที่ดีที่สุด

ด้วยเหตุนี้ ด้านล่างนี้คือผลตอบแทนที่ดีที่สุดบางส่วนจาก ETF จากหน้าจอบน ETF.com โดยมีข้อมูล ณ วันที่ 19 ธันวาคม 2023 เกณฑ์การคัดกรองมีดังนี้:

  • นักแสดงชั้นนำที่มีผลตอบแทน 10 ปีสูงกว่า 12 เปอร์เซ็นต์ต่อปี
  • ไม่มี ETF แบบเลเวอเรจหรือ ETF แบบผกผัน
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าร้อยละ 0.5

เกณฑ์เหล่านี้แสดงให้เห็นว่า ETF ที่ให้ผลตอบแทนที่โดดเด่นด้วยต้นทุนที่ต่ำ และหลีกเลี่ยงกองทุนที่มีความเสี่ยง เช่น ETF แบบเลเวอเรจ ซึ่งใช้ตัวเลือกในการจ่ายผลตอบแทน รายชื่อประกอบด้วยผู้มีผลการดำเนินงานที่ดีที่สุดในระยะยาวและระยะยาวซึ่งยังไม่ได้ทำเช่นเดียวกันเมื่อเทียบเป็นรายปี

VanEck เซมิคอนดักเตอร์ ETF (SMH)

กองทุนนี้จะติดตามผลการดำเนินงานของดัชนี MVIS US Listed Semiconductor 25 ซึ่งรวมถึงบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการผลิตและอุปกรณ์เซมิคอนดักเตอร์

  • ผลตอบแทนรายปี (ถึง 19 ธันวาคม 2023):71.6%
  • ผลตอบแทน 10 ปี:25.5%
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่าย:0.35%

แนวหน้าเทคโนโลยีสารสนเทศ ETF (VGT)

ETF นี้ใช้กลยุทธ์การลงทุนเชิงรับเพื่อติดตามดัชนี MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 ซึ่งรวมถึงหุ้นเทคโนโลยีสารสนเทศด้วย

  • ผลตอบแทนรายปี (ถึง 19 ธันวาคม 2023):52.2%
  • ผลตอบแทน 10 ปี:20.0%
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่าย:0.10%

กองทุนเทคโนโลยีเลือกภาค SPDR (XLK)

กองทุนที่มีการจัดการเชิงรับนี้จะติดตามบริษัทที่จัดอยู่ในประเภทบริษัทเทคโนโลยีสารสนเทศในระบบการจำแนกประเภท GICS รวมถึงบริษัทที่อยู่ในซอฟต์แวร์และบริการอินเทอร์เน็ต บริการให้คำปรึกษาด้านไอที อุปกรณ์เซมิคอนดักเตอร์ คอมพิวเตอร์ และอุปกรณ์ต่อพ่วง

  • ผลตอบแทนรายปี (ถึง 19 ธันวาคม 2023):55.5%
  • ผลตอบแทน 10 ปี:20.3%
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่าย:0.10%

อินเวสโก คิวคิวคิว ทรัสต์ (QQQ)

กองทุนเชิงรับนี้ติดตามดัชนี Nasdaq-100 ซึ่งรวมถึงบริษัทที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุด 100 แห่งที่ซื้อขายในตลาด Nasdaq ตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด

  • ผลตอบแทนรายปี (ถึง 19 ธันวาคม 2023):53.9%
  • ผลตอบแทน 10 ปี:17.9%
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่าย:0.20%

iShares Russell Top 200 การเติบโต ETF (IWY)

ETF นี้ติดตามผลการดำเนินงานของหุ้นที่ใหญ่ที่สุดในดัชนีการเติบโตของ Russell Top 200 โดยเฉพาะหุ้นที่มีการเติบโตสูงกว่าและการประเมินมูลค่าตามราคาต่อบัญชีที่สูงกว่า

  • ผลตอบแทนรายปี (ถึง 19 ธันวาคม 2023):46.1%
  • ผลตอบแทน 10 ปี:16.1%
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่าย:0.20%

iShares ผู้ให้บริการด้านการดูแลสุขภาพของสหรัฐอเมริกา ETF (IHF)

กองทุนนี้ติดตามดัชนี Dow Jones U.S. Select Health Care Providers Index ซึ่งรวมถึงบริษัททุกขนาดที่เป็นเจ้าของและผู้ดำเนินการโรงพยาบาลและคลินิก องค์กรดูแลสุขภาพ ตลอดจนศูนย์ฟื้นฟูและเกษียณอายุ

  • ผลตอบแทนรายปี (ถึง 19 ธันวาคม 2023):-2.6%
  • ผลตอบแทน 10 ปี:12.0%
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่าย:0.40%

iShares U.S. อุปกรณ์การแพทย์ ETF (IHI)

กองทุนนี้ติดตามดัชนี Dow Jones U.S. Select Medical Equipment Index ซึ่งรวมถึงบริษัททุกขนาดที่เป็นผู้ผลิตและผู้จัดจำหน่ายอุปกรณ์ทางการแพทย์และอุปกรณ์ทางการแพทย์อื่นๆ ที่ไม่ใช้แล้วทิ้ง

  • ผลตอบแทนรายปี (ถึง 19 ธันวาคม 2023):1.3%
  • ผลตอบแทน 10 ปี:13.9%
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่าย:0.40%

บรรทัดล่าง

การค้นหา ETF ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนแบบซื้อและถือสามารถช่วยให้คุณสร้างผลตอบแทนระยะยาวที่โดดเด่นได้ แต่ส่วนสำคัญของสมการนั้นคือองค์ประกอบ "ซื้อและถือ" คุณจะไม่สร้างผลตอบแทนเหล่านั้นเว้นแต่คุณจะตกลงที่จะถือเงินลงทุนของคุณในระยะยาวช่วยให้พวกเขารวบรวมความมั่งคั่งของคุณและหลีกเลี่ยงภาษีด้วย

I am an investment expert with a deep understanding of the intricacies of the financial markets and a proven track record of successfully navigating the complexities of long-term investing. My expertise is grounded in years of hands-on experience, meticulous research, and a keen understanding of market dynamics.

Now, let's delve into the key concepts mentioned in the article about finding the best long-term ETFs for wealth compounding:

1. Importance of Long-Term Returns

The article emphasizes the significance of evaluating a fund's long-term returns as a crucial gauge for potential future performance. Long-term returns, particularly over a 10-year period, provide a clearer picture of how a fund has performed over various market conditions, helping investors filter out short-term fluctuations.

2. Avoiding Short-Term Market Trends

The article advises investors to avoid being swayed by short-term market trends or fads. While looking at one-year returns can provide insights into current market sentiment, the focus on long-term returns helps identify funds with real staying power, avoiding the pitfalls of short-term market fluctuations.

3. Mean Reversion and Timing

The concept of "mean reversion" is introduced, suggesting that funds with high long-term returns that have recently underperformed may be poised for above-average returns in the near term. Conversely, funds that have significantly outperformed their long-term averages might experience a period of underperformance as they revert to their historical averages.

4. Screening Criteria for Long-Term ETFs

The article provides specific screening criteria for identifying the best long-term ETFs, including:

  • 10-year returns above 12 percent annually
  • No leveraged or inverse ETFs
  • Expense ratio below 0.5 percent

These criteria aim to highlight ETFs that have delivered outstanding returns at a low cost while avoiding the risks associated with leveraged ETFs.

5. Examples of Top Long-Term ETFs

The article lists some top-performing long-term ETFs based on the screening criteria:

  • VanEck Semiconductor ETF (SMH)
  • Vanguard Information Technology ETF (VGT)
  • Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
  • Invesco QQQ Trust (QQQ)
  • iShares Russell Top 200 Growth ETF (IWY)
  • iShares U.S. Healthcare Providers ETF (IHF)
  • iShares U.S. Medical Devices ETF (IHI)

For each ETF, key details such as annual return, 10-year returns, and expense ratio are provided, offering investors a snapshot of their historical performance and cost efficiency.

6. Emphasis on "Buy and Hold" Strategy

The article underscores the importance of the "buy and hold" strategy for generating outstanding long-term returns. Committing to holding investments for the long term is seen as a key element in compounding wealth and minimizing tax implications.

In conclusion, the article provides a comprehensive guide for investors seeking the best long-term ETFs, combining historical performance analysis, screening criteria, and strategic considerations for successful buy-and-hold investing.

ETF ระยะยาวที่ดีที่สุดในการซื้อและถือ | อัตราดอกเบี้ยธนาคาร (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Msgr. Benton Quitzon

Last Updated:

Views: 5751

Rating: 4.2 / 5 (63 voted)

Reviews: 86% of readers found this page helpful

Author information

Name: Msgr. Benton Quitzon

Birthday: 2001-08-13

Address: 96487 Kris Cliff, Teresiafurt, WI 95201

Phone: +9418513585781

Job: Senior Designer

Hobby: Calligraphy, Rowing, Vacation, Geocaching, Web surfing, Electronics, Electronics

Introduction: My name is Msgr. Benton Quitzon, I am a comfortable, charming, thankful, happy, adventurous, handsome, precious person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.