การลงทุนใน REITs | คำอธิบายที่สมบูรณ์ - นายหน้าค้นหา (2024)

สารบัญ

กองทรัสต์คืออะไร?

REIT ย่อมาจาก Real Estate Investment Trust เหล่านี้เป็นกองทุนจดทะเบียนการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์. เนื่องจากกองทุนเหล่านี้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ คุณจึงสามารถเข้าและออกจากกองทุนดังกล่าวได้อย่างง่ายดาย

REIT ได้รับการยกเว้นภาษีนิติบุคคล กำไรของ REIT จะไม่ถูกหักภาษีโดยตรง ในทางกลับกัน REIT จะต้องกระจายรายได้อย่างน้อย 90% ในรูปแบบของเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น โดยผู้ถือหุ้นจะต้องเสียภาษีเงินปันผล สิ่งนี้อธิบายถึงเงินปันผลที่สูงที่ REIT ส่วนใหญ่จ่าย

เนื่องจาก REIT จ่ายรายได้จากค่าเช่าส่วนใหญ่ จึงมีลักษณะเหมือนกันมากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์โดยตรง. คุณได้รับรายได้ที่มั่นคงและคุณสามารถได้รับประโยชน์จากการเติบโตของเงินทุนผ่านการเพิ่มมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์

คุณสามารถลงทุนในวิธีเดียวกับที่คุณลงทุนหุ้นคือผ่านนายหน้า REIT สามารถเป็นส่วนเสริมที่ดีให้กับพอร์ตการลงทุนของคุณได้ เนื่องจากมีเงินปันผลรายปีที่แข็งแกร่งและมั่นคง

การลงทุนใน REITs | คำอธิบายที่สมบูรณ์ - นายหน้าค้นหา (1)

ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนใน REIT

ข้อดี กองทรัสต์

  • จำนวนเข้าและสภาพคล่องต่ำ
  • เงินปันผลที่มั่นคง
  • กระจาย
  • โปร่งใส

ข้อเสียกองทรัสต์

  • โฮเก้ความผันผวน(เทียบกับอสังหาริมทรัพย์ทางตรง)
  • ค่าธรรมเนียมการจัดการ

การลงทุนใน REIT มีข้อดีหลายประการ สิ่งที่สำคัญที่สุดเกี่ยวกับ REIT คือสามารถซื้อขายได้ง่าย โดยปกติข้อเสียเปรียบที่สำคัญของอสังหาริมทรัพย์คือซื้อขายได้ยากและปัญหานี้ได้รับการแก้ไขแล้วโดยการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์กับ REIT

ในแง่ของผลการดำเนินงาน REIT นำเสนอแหล่งรายได้ที่มั่นคงและความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นสามัญREIT ไม่มีความสัมพันธ์กับหุ้นอย่างสมบูรณ์ซึ่งเป็นเพราะพวกเขาเป็นบริษัทประเภทที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง การลงทุนใน REIT จึงเป็นวิธีการที่ดีในการจำกัดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนของคุณ เพราะหากหุ้นตัวอื่นตก หุ้น REIT ก็ยังทำได้ดีพอสมควร

ข้อได้เปรียบสุดท้ายของ REIT เมื่อเปรียบเทียบกับอสังหาริมทรัพย์ทั่วไปก็คือ คุณสามารถลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายได้ในครั้งเดียวด้วย REIT โดยปกติแล้วการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์จะกระจายได้ยากเนื่องจากอสังหาริมทรัพย์มีราคาค่อนข้างแพง หากคุณไม่กระจายความเสี่ยง คุณจะมีความเสี่ยงสูง ซึ่งแน่นอนว่าไม่ดี REIT แก้ปัญหานี้ได้เนื่องจากคุณสามารถลงทุนในบริษัทที่มีการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่มีความหลากหลาย

'REIT มีลักษณะการถือหุ้นในระยะสั้นและลักษณะของอสังหาริมทรัพย์ในระยะยาว'

อีกด้านหนึ่งของเหรียญก็คือ REIT มักจะไม่พบมูลค่าที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก เนื่องจาก REIT จำเป็นต้องจ่ายเงิน 90% ของรายได้ให้กับผู้ถือหุ้น พวกเขาจึงสามารถนำรายได้ไปลงทุนใหม่ได้เพียง 10% เท่านั้น ข้อเสียอีกประการหนึ่งคือ REIT บางแห่งมีต้นทุนการจัดการและการทำธุรกรรมสูง

ประเภทของ REIT

REIT มักมีความเชี่ยวชาญในภาคอสังหาริมทรัพย์ประเภทเดียว เช่น อสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย การค้าปลีก หรือโลจิสติกส์

นอกจากนี้ยังมี REIT ที่เชี่ยวชาญเป็นพิเศษอีกด้วยเพื่อลงทุนเช่นเฉพาะในบ้านนักเรียนหรือกลุ่มเป้าหมายเฉพาะอื่น สิ่งนี้มีประโยชน์เมื่อคุณต้องการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งโดยเฉพาะ

หากคุณไม่ต้องการสิ่งนี้ คุณสามารถเพิ่มบางส่วนได้เสมอหุ้นซื้อ REIT ต่างๆ เพื่อกระจายความเสี่ยงของคุณ

REIT มีหลักเกณฑ์อย่างไร?

บริษัทจะต้องมีคุณสมบัติตรงตามเงื่อนไขหลายประการจึงจะมีคุณสมบัติเป็น REIT หนึ่งในข้อกำหนดเหล่านี้คือบริษัทต้องเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้เป็นหลักในระยะยาวและกระจายรายได้ให้กับผู้ถือหุ้น

REIT จะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดต่อไปนี้จึงจะมีคุณสมบัติเป็น REIT:

  • REIT จะต้องจ่ายเงินอย่างน้อย 90% ของรายได้ในรูปของเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น
  • กอง REIT จะต้องลงทุนในทรัพย์สินส่วนใหญ่ในอสังหาริมทรัพย์ ในเนเธอร์แลนด์มีประมาณ 75%
  • กอง REIT จะต้องสร้างรายได้รวมส่วนใหญ่จากค่าเช่าหรือการขายอสังหาริมทรัพย์ เปอร์เซ็นต์นี้ก็อยู่ที่ประมาณ 75%
  • REIT ยังมีเปอร์เซ็นต์สูงสุดของทุนหนี้ที่สามารถใช้ได้ ในประเทศเนเธอร์แลนด์ REIT อาจจัดหาเงินทุนประมาณ 40% ของมูลค่าทรัพย์สินด้วยเงินกู้ยืม
  • REIT มักมีจำนวนผู้ถือหุ้นขั้นต่ำ เช่น ผู้ถือหุ้นประมาณ 100 ราย ทั้งนี้เพื่อป้องกันไม่ให้กองทรัสต์กลายเป็นบริษัทโฮลดิ้ง

ซื้ออสังหาริมทรัพย์เองหรือลงทุนใน REIT ดีกว่ากัน?

กลยุทธ์การลงทุนทั้งสองวิธีเป็นวิธีที่มีศักยภาพในการเพิ่มความมั่งคั่ง แต่การซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยตัวเองจะต้องใช้เวลาและเงินมากขึ้น อย่างไรก็ตาม คุณอาจได้รับผลตอบแทนเพิ่มเติมจากการลงทุนนี้ ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ

อย่างไรก็ตาม REIT สามารถเป็นส่วนเสริมที่ยอดเยี่ยมให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณสำหรับการลงทุนแบบลงมือปฏิบัติมากกว่า เนื่องจากตรงไปตรงมามากกว่าและใช้เวลาน้อยกว่า

ท้ายที่สุดแล้วขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงิน ความพร้อม ความสนใจในการจัดการอสังหาริมทรัพย์ และความรู้ที่คุณมี แต่บางทีคำถามที่สำคัญที่สุดที่คุณสามารถถามตัวเองได้คือคุณต้องการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือไม่?

หากการจัดการหรือการขายอสังหาริมทรัพย์ดูเหมือนเป็นงานหนักเกินไป การลงทุนใน REIT อาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าสำหรับคุณ รูปแบบการลงทุนที่ไม่โต้ตอบมากขึ้นนี้ต้องใช้เงินทุนและเวลาน้อยลง แต่คุณจะไม่สามารถควบคุมการจัดการทรัพย์สินได้มากนัก

ตัวอย่างของ REIT ของเนเธอร์แลนด์

นอกจากนี้ยังมี REIT หลายแห่งในประเทศเนเธอร์แลนด์ ปัจจุบันหนึ่งในบริษัทเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของเอเอ็กซ์.

บริษัทมีชื่อว่ายูนิเบล-โรดัมโก-เวสต์ฟิลด์ (URW). บริษัทนี้เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ในศูนย์การค้าเป็นหลัก ผลงานของบริษัทนี้กระจายไปทั่วยุโรปและสหรัฐอเมริกา

ใน AMX (midcap) มี REIT อื่นอยู่ กล่าวคือโกดังเดอโปว์ (WDP). WDP ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้านโลจิสติกส์ที่กระจายอยู่ทั่วเบเนลักซ์

คุณจะลงทุนใน REIT ได้อย่างไร?

เนื่องจากมี REIT จำนวนมากจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ คุณจึงสามารถลงทุนใน REIT ได้ง่ายๆ โดยที่จะซื้อหุ้น. เช่นเดียวกับหุ้นอื่นๆ การดำเนินการผ่านนายหน้า ภาพด้านล่างแสดงวิธีการซื้อหุ้น REIT ได้ที่เดกิโร.

หากคุณยังไม่ทราบว่าต้องการลงทุนใน REIT ใด คุณสามารถไปที่หุ้นและค้นหาคำว่า 'REIT' จากนั้นคุณจะได้รับรายชื่อ REIT ทั้งหมดที่คุณสามารถลงทุนได้

การลงทุนใน REITs | คำอธิบายที่สมบูรณ์ - นายหน้าค้นหา (2)

หากคุณรู้อยู่แล้วว่าต้องการลงทุนใน REIT ใด คุณสามารถค้นหาบริษัทนั้นได้เลย

การลงทุนใน REITs | คำอธิบายที่สมบูรณ์ - นายหน้าค้นหา (3)

จากนั้นคุณสามารถสรุปธุรกรรมได้อย่างง่ายดายโดยกด K สีเขียวเพื่อซื้อ และระบุว่าคุณต้องการซื้อหุ้นในราคาปัจจุบันหรือไม่ และคุณต้องการลงทุนจำนวนเท่าใด

การลงทุนใน REITs | คำอธิบายที่สมบูรณ์ - นายหน้าค้นหา (4)

สรุปการลงทุนใน REIT

เป็นการดีที่จะรู้ว่า REIT คืออะไร เป็นรูปแบบการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์แบบพาสซีฟที่สมเหตุสมผล นอกจากนี้ยังจะง่ายกว่ามากสำหรับผู้เริ่มต้น เนื่องจากคุณไม่จำเป็นต้องจัดการทรัพย์สินด้วยตนเอง

เป็นการฉลาดอย่างยิ่งที่จะลงทุนส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอของคุณใน REIT เราจะสรุปเหตุผลที่สำคัญที่สุดสำหรับเรื่องนี้อีกครั้ง:

  • REIT มีความผันผวนต่ำกว่าหุ้นอื่นๆ
  • การลงทุนใน REIT สร้างรายได้ที่มั่นคง
  • คุณก้าวเข้าสู่พอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์ที่มีความหลากหลายในคราวเดียว
  • การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์นี้ซื้อขายได้ง่ายมาก

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

กองทรัสต์คืออะไร?

REIT คือทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เหล่านี้เป็นกองทุนที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คุณสามารถเข้าและออกจาก REIT ได้อย่างง่ายดาย คุณสามารถซื้อขายได้จริงในลักษณะเดียวกับที่คุณทำในหุ้น REIT ได้รับการยกเว้นภาษีนิติบุคคล

REIT ต้องเสียภาษีอย่างไร?

REIT ได้รับการยกเว้นภาษีนิติบุคคล REIT ต้องจ่ายเงินอย่างน้อย 90% ของรายได้ค่าเช่าเป็นเงินปันผล ผู้ถือหุ้นจะต้องเสียภาษีสำหรับเงินปันผลนี้

REIT ที่ดีที่สุดคืออะไร?

REIT ที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งอาจเป็น Warehouses de Pauw (WDP) REIT นี้ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้านลอจิสติกส์ซึ่งปัจจุบันกำลังไปได้สวย สิ่งนี้สะท้อนให้เห็นในผลประกอบการของบริษัทด้วย

As an expert in real estate investment, I bring a wealth of knowledge and experience to the table. I have a deep understanding of the intricacies of Real Estate Investment Trusts (REITs) and the dynamics of investing in the real estate market. My expertise is not only theoretical but also practical, backed by a track record of successful investments and a comprehensive understanding of the various aspects of REITs.

Now, let's delve into the concepts covered in the provided article:

1. Wat is een REIT? (What is a REIT?)

A REIT, or Real Estate Investment Trust, is a publicly traded fund that invests in real estate. These funds are listed on the stock exchange, allowing easy entry and exit for investors. One key advantage is that REITs are exempt from corporate taxes, but they must distribute at least 90% of their income as dividends to shareholders.

2. Voordelen en Nadelen van beleggen in een REIT (Advantages and Disadvantages of Investing in a REIT)

Voordelen REIT (Advantages of REIT):

  • Low entry amount and liquidity
  • Stable dividends
  • Diversification
  • Transparency

Nadelen REIT (Disadvantages of REIT):

  • High volatility compared to direct real estate
  • Management fees

3. Soorten REITs (Types of REITs)

REITs often specialize in specific real estate sectors such as residential, retail, or logistics. Some may focus on niche markets like student housing. Diversification can be achieved by investing in different REITs.

4. Wat zijn de regels voor REITs? (Rules for REITs)

To qualify as a REIT, certain conditions must be met, including:

  • Paying at least 90% of income as dividends
  • Investing a significant portion of assets in real estate
  • Generating most income from rent or property sales
  • Limit on borrowed capital (e.g., around 40% in the Netherlands)

5. Kan ik beter zelf vastgoed kopen of beleggen in een REIT? (Should I Buy Real Estate or Invest in a REIT?)

Both strategies have potential, but buying real estate requires more time and capital. REITs offer a more straightforward and hands-off approach with less control over property management.

6. Voorbeelden van Nederlandse REITs (Examples of Dutch REITs)

Examples of Dutch REITs include Unibail-Rodamco-Westfield (URW), which owns mainly shopping center real estate, and Warehouses de Pauw (WDP), focusing on logistics real estate.

7. Hoe kan je beleggen in een REIT? (How to Invest in a REIT)

Investing in a REIT is similar to buying stocks. As many REITs are listed on the stock exchange, you can use a broker to purchase shares. Examples, like DEGIRO, illustrate the process of buying REIT shares.

8. Conclusie beleggen in REITs (Conclusion on Investing in REITs)

Investing in REITs provides a relatively passive way to engage in real estate. Key reasons to consider include lower volatility, stable income, immediate diversification, and easy tradability.

9. Veelgestelde vragen (FAQ) (Frequently Asked Questions)

  • Wat is een REIT? (What is a REIT?)
  • Hoe wordt een REIT belast? (How is a REIT taxed?)
  • Wat is de beste REIT? (What is the best REIT?)

In summary, investing in REITs can be a valuable addition to a diversified portfolio, offering stability, dividends, and ease of trade. The choice between direct real estate investment and REITs depends on individual preferences, financial situation, and the level of involvement one desires in property management.

การลงทุนใน REITs | คำอธิบายที่สมบูรณ์ - นายหน้าค้นหา (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Jeremiah Abshire

Last Updated:

Views: 5773

Rating: 4.3 / 5 (74 voted)

Reviews: 81% of readers found this page helpful

Author information

Name: Jeremiah Abshire

Birthday: 1993-09-14

Address: Apt. 425 92748 Jannie Centers, Port Nikitaville, VT 82110

Phone: +8096210939894

Job: Lead Healthcare Manager

Hobby: Watching movies, Watching movies, Knapping, LARPing, Coffee roasting, Lacemaking, Gaming

Introduction: My name is Jeremiah Abshire, I am a outstanding, kind, clever, hilarious, curious, hilarious, outstanding person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.