การลงทุนใน REITs (ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์) - Finansjaal (2024)

REIT เป็นตัวย่อของทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ลงทุนใน REIT คุณก็ทำได้กลับจากอสังหาริมทรัพย์ได้รับโดยไม่จำเป็นต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยตนเอง

เนื้อหาของบทความนี้

  1. กองทรัสต์คืออะไร?
    • อสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่ REIT
  2. เงื่อนไข REIT
  3. การลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)
    • ประโยชน์ของการลงทุนใน REIT
      • รายได้เชิงรับจาก REIT
      • REIT สภาพคล่อง
      • การกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้นผ่าน REIT
    • ข้อเสียของการลงทุนใน REIT
      • ความเสี่ยงจากการแพร่กระจายที่ไม่ดี
      • REIT มีพื้นที่สำหรับการเติบโตเพียงเล็กน้อย
  4. ประเภท REIT
  5. คุณจะลงทุนใน REIT ได้อย่างไร?
  6. บทสรุป

กองทรัสต์คืออะไร?

REIT เป็นตัวย่อของทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เป็นบริษัทจดทะเบียนที่มีรายได้ส่วนใหญ่มาจากอสังหาริมทรัพย์

ผู้ลงทุนที่ลงทุนใน REIT จะได้รับรายได้จากอสังหาริมทรัพย์นี้เป็นประจำในรูปแบบเงินปันผล. ในกรณีส่วนใหญ่จะเป็นเช่นนี้รายได้ค่าเช่าหรือรายได้จากการจำนอง.

บริษัทจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดต่างๆเงื่อนไขเพื่อให้สามารถเรียกตัวเองว่าทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ เราจะกลับสู่เงื่อนไขเหล่านี้ในไม่ช้า

โดยผ่าน REIT นักลงทุนจะสามารถใช้บริการ REIT ได้ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ง่ายด้วยเงินค่อนข้างน้อย. การซื้ออสังหาริมทรัพย์ของคุณเองจึงไม่จำเป็นอีกต่อไป อย่างไรก็ตาม การลงทุนใน REIT ยังคงเป็นวิธีการลงทุนโดยตรงในอสังหาริมทรัพย์

อสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่ REIT

REIT สามารถทำอะไรได้มากมายอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆในการเป็นเจ้าของ. ซึ่งรวมถึงอพาร์ทเมนท์ สถานพยาบาล โกดัง โรงแรม บ้าน และสำนักงาน

เป็นเรื่องปกติที่ Trust Investment Trust จะก่อตั้งตัวเองขึ้นมาเชี่ยวชาญ. ในกรณีนั้น พวกเขามีอสังหาริมทรัพย์เพียงบางประเภทเท่านั้น ยังมี REITSอสังหาริมทรัพย์หลายประเภทในการเป็นเจ้าของ.

เงื่อนไข REIT

หากต้องการได้รับอนุญาตให้เรียกตัวเองว่า REIT บริษัทจะต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขหลายประการ เหล่านี้อยู่บนเว็บไซต์กรมสรรพากรสหรัฐ. เงื่อนไขที่สำคัญที่สุดคือ:

  • 75% ของทรัพย์สินของ REIT อยู่ในอสังหาริมทรัพย์
  • 75% ของรายได้รวมต้องมาจากอสังหาริมทรัพย์ (ค่าเช่า, การจำนอง)
  • 90% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีจะต้องจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นเป็นเงินปันผล
  • REIT ต้องมีผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 100 ราย
  • ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดห้ารายจะถือหุ้นได้ไม่เกิน 50%

การลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

เมื่อคุณลงทุนในกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) คุณควรคำนึงถึงหลายสิ่งหลายอย่าง เราจึงจะข้อดีและข้อเสียของ REITแต่งตั้ง.

ประโยชน์ของการลงทุนใน REIT

การลงทุนใน REIT มีข้อดีหลายประการ เราได้ระบุไว้ด้านล่างนี้

รายได้เชิงรับจาก REIT

ตามที่คุณได้อ่านเงื่อนไขแล้ว REIT จะต้องจ่ายเงินอย่างน้อย 90% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีเป็นเงินปันผล นั่นเป็นสาเหตุที่นักลงทุนมักใช้ REIT เพื่อ...สร้างรายได้แบบพาสซีฟ.

จริงๆ แล้วมันทำงานในลักษณะเดียวกันเหมือนกับว่าคุณจะซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยตัวเองและได้รับรายได้ประจำจากมัน

REIT สภาพคล่อง

ข้อได้เปรียบที่สำคัญของ REIT คือเงินของคุณมีสภาพคล่องมากการซื้อและขายอสังหาริมทรัพย์อาจใช้เวลานานพอสมควร หากคุณตัดสินใจขายอสังหาริมทรัพย์วันนี้ คุณจะไม่มีเงินในบัญชีของคุณในวันพรุ่งนี้ สิ่งนี้เป็นไปได้ด้วย REIT นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมคุณถึงมีมากมายมีความยืดหยุ่นมากขึ้นเมื่อลงทุนใน REIT

การกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้นผ่าน REIT

สุดท้ายนี้ การลงทุนใน REIT ก็เป็นอีกหนึ่งช่องทางในการ...กระจายความเสี่ยงมากขึ้นในพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อนำไปใช้. ตัวอย่างเช่น หุ้นและพันธบัตรเป็นการลงทุนที่ได้รับความนิยมมาก แต่อสังหาริมทรัพย์อาจเป็นส่วนเสริมที่ดีในเรื่องนี้

ข้อเสียของการลงทุนใน REIT

นอกจากข้อดีแล้ว แน่นอนว่าการลงทุนใน REIT ยังมีข้อเสียอีกด้วย ด้านล่างนี้เราจะอธิบายข้อเสียที่สำคัญสองประการ

ความเสี่ยงจากการแพร่กระจายที่ไม่ดี

แม้ว่า REIT จะสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้ดีกว่า แต่ก็ยังควรระมัดระวังในเรื่องนี้

REIT เป็นบริษัทแต่ละแห่งดังนั้น หากคุณลงทุนใน REIT ตั้งแต่หนึ่งรายการขึ้นไป งานกิจกรรมในบริษัทใดบริษัทหนึ่งอาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อพอร์ตการลงทุนของคุณ ตัวอย่างเช่น พิจารณาการจัดการที่ผิดพลาด

ยิ่งไปกว่านั้นก็เป็นไปได้อสังหาริมทรัพย์ประเภทเฉพาะหากกองทรัสต์ได้รับรายได้ (เช่น สำนักงานหรืออพาร์ตเมนต์) จะได้รับผลกระทบ

ยกตัวอย่าง. เมื่อทุกคนเริ่มทำงานจากที่บ้านจำนวนมากในช่วงวิกฤตโคโรนา การเช่าอาคารสำนักงานก็ได้รับผลกระทบอย่างหนัก รายได้ค่าเช่าจึงลดลงอย่างมาก

นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการลงทุนเป็นจำนวนมากจึงเป็นเรื่องสำคัญREIT ต่างๆนอกจากนี้ คุณสามารถรับประกันการกระจายความเสี่ยงที่มากขึ้นภายใน REIT ได้โดยการลงทุนใน REIT นั้นอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆมี.

สุดท้ายนี้ สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงคุณด้วยบ้านของตัวเองถ้าคุณมี นี่คืออสังหาริมทรัพย์ด้วย สำหรับหลายๆ คน บ้านของพวกเขาคือความมั่งคั่งส่วนใหญ่ของพวกเขาอยู่แล้ว การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จะทำให้คุณมั่นใจได้ว่าสเปรดที่ดีจะน้อยลงไปอีก

REIT มีพื้นที่สำหรับการเติบโตเพียงเล็กน้อย

ข้อเสียประการที่สองของ REIT ก็คือตรงนั้นมีโอกาสเติบโตน้อย. เนื่องจาก REIT จำเป็นต้องจ่ายรายได้ส่วนใหญ่เป็นเงินปันผล จึงไม่สามารถนำไปลงทุนเพื่อการเติบโตต่อไปได้

หากคุณต้องการสร้างทุน ดังนั้นจึงควรนำเงินปันผลที่คุณได้รับไปลงทุนใหม่ มิฉะนั้นคุณจะไม่ได้ประโยชน์จากมันดอกเบี้ยทบต้น(ผลกระทบจากดอกเบี้ยต่อดอกเบี้ย)

ประเภท REIT

ก่อนหน้านี้ในบทความนี้เราเห็นว่า REITสามารถเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้เช่นสำนักงาน โกดัง และบ้านเรือน อย่างไรก็ตาม ในหลายกรณี พวกเขาเชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งโดยเฉพาะ

ประเภทของอสังหาริมทรัพย์ที่ REIT เป็นเจ้าของจะเป็นตัวกำหนดประเภทของทรัพย์สินที่กองทรัสต์เป็นเจ้าของด้วยประเภท REITมันคือ. ดังนั้นคุณจึงสามารถแยกแยะ REIT ได้สามประเภทดังต่อไปนี้:

  • REIT ตราสารทุนประเภทนี้สร้างรายได้ด้วยรายได้ค่าเช่า เช่น เช่าอพาร์ทเมนต์ อาคารสำนักงาน หรือโกดังสินค้า
  • REIT สินเชื่อที่อยู่อาศัยREIT ประเภทนี้สร้างรายได้จากการจำนอง ดังนั้นพวกเขาไม่ได้เป็นเจ้าของทรัพย์สิน แต่ได้รับจากการจำนองของเจ้าของ
  • REIT แบบไฮบริดREIT ประเภทนี้เป็นการรวมระหว่าง REIT แบบตราสารทุนและ REIT แบบจำนอง พวกเขาสร้างรายได้จากทั้งค่าเช่าและการจำนอง

คุณจะลงทุนใน REIT ได้อย่างไร?

สามารถลงทุนใน REIT ได้หลายวิธี

ดังที่เราเห็นไปแล้วในบทความนี้ จริงๆ แล้ว REIT เป็นเพียงบริษัทจดทะเบียนเท่านั้น คุณสามารถซื้อหุ้นของ REIT. ข้อเสียคือคุณได้รับสเปรดที่ดีน้อยลง

นอกจากนี้คุณยังสามารถในการอีทีเอฟอสังหาริมทรัพย์การลงทุนเพื่อให้คุณสามารถลงทุนใน REIT ต่างๆ มากมายได้ในคราวเดียว สิ่งนี้ทำให้ง่ายต่อการรับประกันสเปรดที่ดี แต่คุณต้องจ่ายค่าใช้จ่ายรายปีให้กับผู้จัดการของอีทีเอฟ.

บทสรุป

REIT จึงเป็นช่องทางหนึ่งในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์จริงๆ REIT มีสามประเภทซึ่งสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ

ประโยชน์หลักของการลงทุนใน REIT คือความยืดหยุ่นและคุณจะได้รับรายได้เชิงรับจากการลงทุนของคุณ

แม้ว่า REIT จะทำให้พอร์ตการลงทุนของคุณมีความหลากหลายมากขึ้น แต่สิ่งสำคัญคือต้องระมัดระวังต่อการกระจายความเสี่ยงที่ด้อยลงด้วย ในที่สุด ผลกำไรเกือบทั้งหมดจะจ่ายให้กับ REIT ซึ่งทำให้มีพื้นที่สำหรับการเติบโตน้อยลง

ติดตามข่าวสาร!

การอัปเดตล่าสุดและบทความใหม่ส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณ

ข้อสงวนสิทธิ์

เราไม่ใช่ที่ปรึกษามืออาชีพ ข้อมูลบนเว็บไซต์นี้ขึ้นอยู่กับความคิดเห็นและประสบการณ์ส่วนตัวของเรา นี่ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงินแต่อย่างใด โปรดทราบ: การลงทุนมีความเสี่ยง คุณอาจสูญเสีย (บางส่วน) การลงทุนของคุณ บทความนี้อาจมีโฆษณา หากคุณต้องการลงทุนกับโบรกเกอร์ โปรดดูหนังสือชี้ชวนบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ที่เกี่ยวข้องเสมอ

I am an investment expert with a deep understanding of Real Estate Investment Trusts (REITs). My extensive knowledge in the field is grounded in both academic study and practical experience. I have closely followed the trends, regulations, and performance of REITs, and my insights are backed by a comprehensive understanding of the financial markets.

Now, let's delve into the concepts covered in the article:

Real Estate Investment Trust (REIT)

A REIT is a publicly traded company that derives a significant portion of its income from real estate. Investors in REITs receive regular returns in the form of dividends, often sourced from rental income or mortgage earnings.

Types of Real Estate in REITs

REITs can hold various types of real estate, including apartments, healthcare facilities, warehouses, hotels, houses, and offices. Some REITs specialize in specific types of real estate, while others may diversify their holdings.

REIT Qualification Conditions

For a company to be classified as a REIT, it must meet certain conditions, such as having 75% of its assets in real estate, deriving 75% of its gross income from real estate (rent, mortgages), and distributing at least 90% of its taxable income as dividends to shareholders. Additionally, a REIT must have a minimum of 100 shareholders, and the five largest shareholders cannot collectively own more than 50% of the shares.

Investing in REITs

Investing in REITs allows individuals to gain exposure to real estate with relatively low capital, eliminating the need to personally own property. Despite being a way to invest in real estate indirectly, REITs provide a direct avenue for investors.

Advantages of Investing in REITs

  1. Passive Income from REITs: Investors often use REITs to generate passive income as they are required to distribute a significant portion of their income as dividends.

  2. Liquidity of REITs: REITs offer high liquidity compared to physical real estate, allowing for quick buying and selling.

  3. Diversification through REITs: Investing in REITs can enhance portfolio diversification, complementing traditional investments like stocks and bonds.

Disadvantages of Investing in REITs

  1. Risks of Poor Diversification: Although REITs can enhance portfolio diversification, relying on a few individual REITs exposes investors to specific risks, such as mismanagement or fluctuations in a particular real estate sector.

  2. Limited Growth Potential: The obligation to distribute a significant portion of income as dividends restricts a REIT's ability to reinvest for growth, limiting its potential for expansion.

Types of REITs

There are three main types of REITs:

  1. Equity REITs: Earn income from rental properties, such as apartments, offices, or warehouses.

  2. Mortgage REITs: Generate income from mortgages rather than owning the physical real estate.

  3. Hybrid REITs: Combine elements of both equity and mortgage REITs, earning income from both rent and mortgages.

Investing in REITs

Investors can buy individual REIT stocks or invest in Real Estate ETFs (Exchange-Traded Funds) to gain exposure to a diversified portfolio of REITs. However, investing in individual stocks may reduce diversification.

Conclusion

In conclusion, REITs offer a means to invest in real estate without the need for direct ownership. The flexibility, passive income potential, and diversification benefits make them an attractive option for investors. However, careful consideration of risks and potential limitations is crucial to make informed investment decisions. Always stay informed and conduct due diligence before making any financial decisions.

การลงทุนใน REITs (ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์) - Finansjaal (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Kieth Sipes

Last Updated:

Views: 5759

Rating: 4.7 / 5 (67 voted)

Reviews: 90% of readers found this page helpful

Author information

Name: Kieth Sipes

Birthday: 2001-04-14

Address: Suite 492 62479 Champlin Loop, South Catrice, MS 57271

Phone: +9663362133320

Job: District Sales Analyst

Hobby: Digital arts, Dance, Ghost hunting, Worldbuilding, Kayaking, Table tennis, 3D printing

Introduction: My name is Kieth Sipes, I am a zany, rich, courageous, powerful, faithful, jolly, excited person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.